Choice Investa rakendab ennustavat analüüsi ja automatiseeritud, etapiviisilist sisenemist, et aidata Ühendkuningriigi ettevõtete omanikel raha ülejääki distsipliiniliselt kasutusele võtta, selle asemel, et arvata või pidevalt turgu jälgida.
Paljud väikeettevõtted hoiavad ettevaatuse mõttes reserve jooksevkontodel või madala intressiga kontodel. See ettevaatus on mõistlik, kuid sellega kaasnevad kulud: inflatsioon vähendab pidevalt seda, mida selle sularahaga saab osta, isegi kui aruande saldo jääb samaks.
Reservide käsitsi tööle panemine tekitab oma raskusi. Otsustamine, millal turule siseneda, kui palju pühenduda ja kuidas seda otsust hallata koos ettevõtte tavapäraste nõuetega, on ülesanne, mille jaoks enamikul direktoritel ei ole piisavalt ressursse ega peagi olema.
Puutumata sularaha väldib tururiski, kuid ei väldi inflatsiooniriski. Choice Investa on üles ehitatud eeldusele, et reservid, mis ületavad vahetuid kasutusvajadusi, väärivad pigem läbimõeldud, süstemaatilist lähenemist kui mitte mingit lähenemist.
Selle asemel, et investeerida kapitali ühe otsusega, jaotab Choice Investa juurutamise ajakavale, vähendades kokkupuudet ühe sisenemispunktiga. See on tuttav dollarikulude keskmistamise distsipliin, mis on kohandatud nii, et iga intervalli ajastust teavitab platvormi enda analüüs valitsevatest tingimustest.
Eesmärk ei ole ennustada turge kindlalt – ükski süsteem ei saa seda vastutustundlikult teha –, vaid eemaldada emotsionaalne ja käsitsi oletamine, mis sageli viib halvasti ajastatud otsusteni, ning asendada see järjepideva, andmetel juhitud protsessiga.
Iga funktsioon käsitleb protsessi konkreetset osa alates töötlemata teabe kogumisest kuni soovituseni, mida ettevõtte omanik lõpuks näeb.
Hinnakujunduse, volatiilsuse ja makromajanduslikke näitajaid kogutakse ja normaliseeritakse pidevalt, mis annab aluseks olevatele mudelitele järjepideva võrdlusaluse, mitte killustatud või aegunud arvud.
Statistilised ja masinõppemudelid hindavad tõenäolisi lähiajalisi tingimusi, andes teada, kui plaanitud osamakse on enam-vähem tõenäoliselt soodne sisenemispunkt.
Tingimusi hinnatakse ümber pigem jooksvalt kui kindlate ülevaatusintervallide järel, nii et platvorm saab reageerida olulistele nihketele ilma planeeritud registreerimist ootamata.
Soovitused on kalibreeritud vastavalt ettevõtte kehtestatud reservisummale ja riskitaluvusele, nii et nii tagasihoidlikku kui ka märkimisväärset ülejääki käsitletakse proportsionaalse ettevaatusega.
Lühike ja aus ülevaade protsessist algandmetest kuni täidetava juhiseni.
Turuandmed, kontoparameetrid ja asjakohased majandusnäitajad koondatakse üheks järjepidevaks andmekogumiks.
Mudelid hindavad praegusi tingimusi võrreldes ajalooliste mustritega, et hinnata praegu tegutsemise ja ootamise suhtelist soodsust.
Järgmise ajastatud osa suurus ja ajastamine määratakse selle akna piires, tasakaalustades mudeli väljundit eelnevalt kokkulepitud riskiparameetritega.
Saadud juhis täidetakse ja tulemus edastatakse andmekogumisse, teavitades järgmisest analüüsitsüklist.
Vähestel ettevõtete omanikel on aega iga päev turgu jälgida ja vähemad soovivad seda teha. Choice Investa on loodud töötama taustal, rakendades sama distsiplineeritud protsessi olenemata sellest, kas reservid on tagasihoidlikud või märkimisväärsed, ning esitades tulemuste aruandluse viisil, mida on lihtne üle vaadata.
Siin ei esitata midagi tagastamise garantiina. Eesmärk on üleliigse kapitali läbimõeldum kasutamine kui selle tegevusetusse jätmine, mis viiakse läbi järjekindlate reeglite, mitte ad hoc otsuste alusel.
Ei. Platvorm loob soovitusi ja teostab etapiviisilisi juurutusi ettevõtte eelnevalt seatud parameetrite (nt kogureservi summa, ajakava pikkus ja riskitaluvus) piires. Neid piire ei muudeta ilma kontoomaniku juhisteta.
Etapiviisiline kasutuselevõtt ise on riskikontroll, kuna see väldib kogu reservi sidumist ühe hinnapunktiga. Peale selle toimib iga konto riskipositsiooni kindlaksmääratud ülemmäära piires ja ajapiiranguni jõudnud osamaksed rakendatakse siiski ajakava järgi, selle asemel et jääda tähtajatu viivituse alla.
Likviidsusvajadused on olenevalt instrumendist ja ajakavast erinevad ning seda arutatakse vahetult kasutuselevõtu ajal, nii et mis tahes summa, mis on ette nähtud lähiaja tegevusvajaduste jaoks, hoitakse eraldi pikaajaliseks kasutuselevõtuks mõeldud kapitalist.
Hoiukonto säilitab nimiväärtuse, kuid pakub vähe kaitset inflatsiooni eest. Selle asemel rakendab Choice Investa struktureeritud mudelipõhist protsessi ülejäägireservide järkjärguliseks kasutuselevõtuks, eesmärgiga saavutada kaalutletum tulemus kui sularaha puutumata jätmine või käsitsi turuajastamise katse.
Etapiviisiline lähenemine ulatub kaasatud summale, nii et selle eesmärk on kohaldada sama proportsionaalset ettevaatust olenemata sellest, kas reserv on tagasihoidlik või märkimisväärne. Miinimumsummad ja sobivus kinnitatakse individuaalselt esmase vestluse käigus.
Kui teie ettevõttel on reserve rohkem kui oma vahetuid tegevusvajadusi, tasub üle vaadata, kuidas need fondid praegu teie jaoks töötavad või ei tööta.